Balance C

Afdelingen kan investere direkte eller indirekte i aktier og obligationer, herunder stats- og realkreditobligationer samt kredit- og erhvervsobligationer i form af High Yield Obligationer, Emerging Markets Obligationer og Investment Grade Obligationer udstedt i G7-valutaer og danske kroner, dog således at den gennemsnitlige andel af aktiebaserede investeringer hen over kalenderåret udgør mindst 50 %. Afdelingen skal have en obligationseksponering inklusiv kontanter mellem 10-35 % og en aktieeksponering mellem 65-90 %.

Afdelingen er muligvis ikke egnet for investorer, som planlægger at trække deres penge ud inden for 5 år.

Artikel 8

Morningstar Rating™

Indekseret afkast

Fra

Til

Årligt afkast vises kun, når der er afkastdata for hele kalenderåret.

År til dato (ÅTD) og løbende afkast

	ÅTD	1 md.	1 år
Produkt	-1,25	2,21	3,47
Benchmark	-0,48	1,46	4,59
Udbytte

Gns. afkast

	3 år	5 år
Produkt	8,99	8,13
Benchmark	N/A	N/A
Udbytte

Årligt afkast og udbytte

	2024	2023	2022	2021	2020
Produkt	18,93	13,75	-13,82	21,07	2,19
Benchmark	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
Udbytte	20,80	0,00	7,30	13,30	N/A

Alle afkast er efter omkostninger, beregnet i DKK og opgjort i procent. Evt. udbytter er udtrykt i procent.

119,07

Indre værdi

119,31

Emissionskurs

118,77

Indløsningskurs

0,36 %

Afkast i dag

Data fra: 15.07.2025

Fordeling

Aktivfordeling

Kontanter m.m. indgår ikke i aktivfordelingen, hvorfor den ikke summerer til 100.

Landefordeling aktier

Landefordelingen er et udtryk for, på hvilket marked virksomheden(erne) har deres største omsætning.

Sektorfordeling aktier

Landefordeling obligationer

Landefordelingen er et udtryk for, på hvilket marked virksomheden(erne) har deres største omsætning.

Obligationstyper

Data fra: 30.06.2025

De største beholdninger i porteføljen

Navn	Sektor	Obligationstype	Alternativ kategori	Vægt
Nvidia Corp	IT	Andre	Other	4,07 %
Obligationsfutures	Andet	Future	Other	3,28 %
Bi Erhvervsejendomme A/S	Ikke-klassificeret	Alternativ til obligationer	Other	2,21 %
Microsoft Corp	IT	Andre	Other	2,21 %
Apple Inc	IT	Andre	Other	2,20 %
Amazon.Com Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	2,11 %
Meta Platforms Inc	Kommunikation	Andre	Other	2,00 %
Alphabet Inc Class A	Kommunikation	Andre	Other	1,95 %
Broadcom Inc	IT	Andre	Other	1,56 %
Jpmorgan Chase & Co	Finans	Andre	Other	1,10 %
Novo Nordisk A/S	Sundhed	Andre	Other	1,04 %
Dsv A/S	Industri	Andre	Other	0,78 %
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd	IT	Andre	Other	0,74 %
Novozymes Class B	Råvarer	Andre	Other	0,66 %
Tesla Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,65 %
Walmart Inc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,64 %
Danske Bank A/S	Finans	Andre	Other	0,62 %
Pandora A/S	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,61 %
Berkshire Hathaway Inc	Finans	Andre	Other	0,58 %
Gilead Sciences Inc	Sundhed	Andre	Other	0,58 %
Eli Lilly & Co	Sundhed	Andre	Other	0,58 %
Visa Inc	Finans	Andre	Other	0,56 %
Mercadolibre Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,49 %
Unicredit Spa	Finans	Andre	Other	0,48 %
International Business Machines Corp	IT	Andre	Other	0,46 %
Cisco Systems Inc	IT	Andre	Other	0,44 %
Novartis Ag	Sundhed	Andre	Other	0,44 %
Exxon Mobil Corp	Energi	Andre	Other	0,43 %
Ap Moller - Maersk Class B	Industri	Andre	Other	0,42 %
Mastercard Inc	Finans	Andre	Other	0,41 %
Deutsche Telekom Ag	Kommunikation	Andre	Other	0,39 %
Advanced Micro Devices Inc	IT	Andre	Other	0,38 %
Palantir Technologies Inc	IT	Andre	Other	0,37 %
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd	IT	Andre	Other	0,37 %
Vestas Wind Systems A/S	Industri	Andre	Other	0,36 %
Tencent Holdings Ltd	Kommunikation	Andre	Other	0,36 %
Carlsberg As	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,35 %
Alk-Abello A/S	Sundhed	Andre	Other	0,35 %
Tryg A/S	Finans	Andre	Other	0,35 %
Genmab A/S	Sundhed	Andre	Other	0,34 %
Oracle Corp	IT	Andre	Other	0,34 %
Expedia Group Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,34 %
Newmont Corp	Råvarer	Andre	Other	0,34 %
Progressive Corp/The	Finans	Andre	Other	0,34 %
Salesforce Inc	IT	Andre	Other	0,34 %
Caterpillar Inc	Industri	Andre	Other	0,33 %
Demant A/S	Sundhed	Andre	Other	0,33 %
Cvs Health Corp	Sundhed	Andre	Other	0,32 %
Booking Holdings Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,32 %
Intesa Sanpaolo Spa	Finans	Andre	Other	0,32 %
Uber Technologies Inc	Industri	Andre	Other	0,32 %
Vici Properties Inc	Ejendomme	Andre	Real Estate	0,31 %
Roblox Corp	Kommunikation	Andre	Other	0,30 %
Kla Corp	IT	Andre	Other	0,30 %
Vistra Corp	Forsyning	Andre	Other	0,30 %
Beazley Plc	Finans	Andre	Other	0,30 %
Industria De Diseno Textil Sa	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,29 %
Adobe Inc	IT	Andre	Other	0,29 %
Iss A/S	Industri	Andre	Other	0,29 %
Alm Brand A/S	Finans	Andre	Other	0,29 %
Costco Wholesale Corp	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,28 %
Microstrategy Inc	IT	Andre	Other	0,28 %
Astrazeneca Plc	Sundhed	Andre	Other	0,28 %
Sterling Infrastructure Inc	Industri	Andre	Other	0,28 %
Tjx Cos Inc/The	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,28 %
Orsted As	Forsyning	Andre	Other	0,28 %
Axon Enterprise Inc	Industri	Andre	Other	0,27 %
Sprouts Farmers Market Inc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,27 %
Emcor Group Inc	Industri	Andre	Other	0,27 %
Automatic Data Processing Inc	Industri	Andre	Other	0,27 %
Sydbank As	Finans	Andre	Other	0,27 %
Tokio Marine Holdings Inc	Finans	Andre	Other	0,27 %
Autodesk Inc	IT	Andre	Other	0,27 %
Mckesson Corp	Sundhed	Andre	Other	0,27 %
Hca Healthcare Inc	Sundhed	Andre	Other	0,27 %
Halozyme Therapeutics Inc	Sundhed	Andre	Other	0,27 %
Apollo Global Management Inc	Finans	Andre	Private Equity	0,26 %
Welltower Inc	Ejendomme	Andre	Real Estate	0,26 %
Ameriprise Financial Inc	Finans	Andre	Other	0,26 %
Micron Technology Inc	IT	Andre	Other	0,26 %
Cencora Inc	Sundhed	Andre	Other	0,26 %
Bb Seguridade Participacoes Sa	Finans	Andre	Other	0,26 %
Block Inc	Finans	Andre	Other	0,26 %
Banco Bpm Spa	Finans	Andre	Other	0,26 %
Applovin Corp	IT	Andre	Other	0,25 %
Tenet Healthcare Corp	Sundhed	Andre	Other	0,25 %
Bper Banca Spa	Finans	Andre	Other	0,25 %
Zoetis Inc	Sundhed	Andre	Other	0,25 %
Interdigital Inc	IT	Andre	Other	0,25 %
Cal-Maine Foods Inc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,24 %
Nkt A/S	Industri	Andre	Other	0,24 %
2.25% Denmark - Bullet 11/2033	Ikke-klassificeret	Stat eller statsejet	Other	0,24 %
Coloplast A/S	Sundhed	Andre	Other	0,23 %
Robinhood Markets Inc	Finans	Andre	Other	0,23 %
United Integrated Services Co Ltd	Industri	Andre	Other	0,23 %
Eva Airways Corp	Industri	Andre	Other	0,23 %
Applied Materials Inc	IT	Andre	Other	0,23 %
Warner Bros Discovery Inc	Kommunikation	Andre	Other	0,22 %
Citigroup Inc	Finans	Andre	Other	0,22 %
Royal Caribbean Cruises Ltd	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,21 %
Flsmidth & Co A/S	Industri	Andre	Other	0,21 %
Paychex Inc	Industri	Andre	Other	0,21 %
Rockwool A/S	Industri	Andre	Other	0,21 %
4.00% Nykredit 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,08 %
1.00% Realkredit Dnmrk 1/2030	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,07 %
4.63% Techem Verwaltun 7/2032	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
2.25% Danish Govt Bond 11/2035	Ikke-klassificeret	Stat eller statsejet	Other	0,04 %
5.50% Food Service Pro 1/2027	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
5.94% Edp Sa 4/2083	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,04 %
11.50% Navient Corp 3/2031	Finans	Kreditobligation	Other	0,04 %
4.88% Koninklijke Kpn	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,04 %
1.00% Spp Distribucia 6/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
1.00% Jyske Realkredit 4/2029	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,04 %
7.25% Aris Water Hlds 4/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
7.00% Transcanada Pl 6/2065	Energi	Kreditobligation	Other	0,04 %
6.50% Vivion 8/2028	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
6.88% Sempra 10/2054	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,04 %
5.75% Telefonica Europ	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,04 %
5.25% Fressnapf Hold 10/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.38% Novelis Sheet 4/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.00% Realkredit Dnmrk 4/2029	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
9.38% Prime Healthcare 9/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
9.88% Aareal Bank Ag	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.88% Urw Se	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.75% Itelyum Rege 4/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
8.50% Boost Newco 1/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.63% Heathrow Finance 3/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
7.00% Vodafone Group 4/2079	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,03 %
8.13% Bellis Acquisiti 5/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
8.13% Edge Finco Plc 8/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.00% Jyske Realkredit 4/2028	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
7.25% Kodiak Gas Servi 2/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.75% Axa Sa	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.50% Currenta Group 5/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.00% Hilton Domestic 5/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
9.00% Venture Global L	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
7.75% Vistra Operation 10/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.75% Rossini Sarl 12/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.13% Ziggo 11/2032	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.00% Realkredit Dnmrk 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
5.75% Boels Tophold 5/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.00% Jyske Realkredit 4/2030	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
6.00% Afflelou Sas 7/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
7.13% Pachelbel Bidco 5/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.63% Amber Finco Plc 7/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.63% Eph Fin Intl As 7/2032	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.13% Adapthealth Llc 3/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.50% Block Inc 5/2032	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.25% Prysmian Spa	Industri	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.50% Shift4 Payments 5/2033	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
8.63% Arqiva Broad Fin 7/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.88% Grifols Sa 10/2028	Sundhed	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.75% Iho Verwaltungs 11/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.62% Ford Motor Cred 7/2028	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.25% Tui Cruises Gmbh 4/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.00% Nykredit 10/2053	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
3.69% Mpt Op Ptnr/Finl 6/2028	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.75% Churchill Downs 4/2030	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.25% Vgp Nv 1/2031	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.75% Terna Rete	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,02 %
1.80% International Fl 9/2026	Råvarer	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.75% Hat Holdings I 9/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.50% Cqp Holdco Lp/Bi 6/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.63% Williams Scotsm 4/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.88% Ivanhoe Mines 1/2030	Råvarer	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.00% Jyske Realkredit 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
6.33% Harbour Energy 4/2035	Energi	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.13% Neopharmed Genti 4/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.25% Kbc Group Nv	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
1.00% Dlr Kredit A/S 4/2030	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
7.50% Cheplapharm Arzn 5/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.50% Insulet Corp 4/2033	Sundhed	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.38% Dnb Bank Asa	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.25% Starwood Prop Tr 4/2029	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.63% Enel Spa	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,02 %
1.00% Nykredit 7/2028	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
3.24% Natwest Group 5/2030	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.50% Fortress Interme 6/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.12% Wintershall Fin	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
9.00% Seagull Bidco 9/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.88% Transdigm Inc 5/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.75% Nn Group Nv	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.75% Aviva Plc	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.00% Asr Nederland Nv 12/2043	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.80% Nextera Energy 12/2077	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.50% Ipd 3 Bv 6/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.38% European Union 11/2042	Ikke-klassificeret	Andre	Other	0,02 %
1.88% Edp Finance Bv 9/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.50% Onemain Finance 5/2031	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.13% Mehilainen Yhtio 6/2032	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
8.75% Monitchem Hold 3 5/2028	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.75% Clarios Global 2/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.99% Veolia Envrnmt	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.63% Cooperatieve Rab	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
1.00% Dlr Kredit A/S 4/2029	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
3.25% European Union 7/2034	Ikke-klassificeret	Andre	Other	0,02 %
5.00% Laboratoire 2/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.50% Nykredit 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
8.13% Teva Pharmaceuti 9/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.88% Netflix Inc 11/2029	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,02 %

Antal fondskoder

1268

Listen viser op til 100 instrumenter. Listen summerer ikke altid til 100% grundet afrundinger og kontantbeholdninger.

Data fra: 30.06.2025

Risiko

Lavere risiko

Typisk lavere afkast

Højere risiko

Typisk højere afkast

Investeringsproduktets kompleksitet

Ikke-kompleks

Risiko	Horisont	3 år	5 år	7 år	10 år
Standardafvigelse (%) Standardafvigelse måler spredningen i afkastene over en periode. Hvis afkastene i gennemsnit ligger tæt på middelafkastet, er standardafvigelsen lav. Ligger de langt fra, er den høj. Typisk vil obligationsfonde have en lavere standardafvigelse end aktiefonde.		11,09	10,42	11,24	10,67
Sharpe Ratio Sharpe Ratio udtrykker, hvor meget afkast en investering har givet i forhold til den historiske risiko. Tallet anvendes som et sammenligningstal til at rangere forskellige investeringers risikojusterede afkast. Jo højere Sharpe Ratio, desto bedre risikojusteret afkast har en investering givet.		0,58	0,61	0,55	0,54
Information Ratio Information Ratio udtrykker, hvor meget merafkast en afdeling har givet i forhold til den risiko, der har været relativt til sammenligningsindekset. Information Ratio angiver kvaliteten af det risikojusterede merafkast for en afdeling. Jo højere Information Ratio, desto bedre risikojusteret merafkast har en investering givet.		N/A	N/A	N/A	N/A
Tracking Error (%) Tracking Error udtrykker variationen i forskellen mellem afkastet for afdelingen og det tilhørende sammenligningsindeks. Tracking Error er et udtryk for standardafvigelsen på merafkastet. Lav Tracking Error er lig med små udsving i de månedlige merafkast, og høj Tracking Error er lig med høje udsving.		N/A	N/A	N/A	N/A

Data fra: 30.06.2025

Stamdata & nøgletal

ISIN

DK0060622884

Startdato

05.05.2015

Investeringsunivers

Blandede

Børsstatus

Unoteret

Porteføljeforvalter

BI Asset Management Fondsmæglerselskab A/S

Samlet formue (mio. kr.)

1.981

Benchmark

65,625 % MSCI All Country World inkl. nettoudbytte, 9,375 % OMX Copenhagen Cap inkl. nettoudbytte, 17,5 % Nordea DK Bond CM 5Y Gov., 3,75 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate afdækket til DKK og 3,75 % (50% Bloomberg Barclays US High Yield Corporate BB/B 2% Issuer Cap afdækket til DKK og 50 % Bloomberg Barclays PAN-Euro High Yield Corporate BB/B 2% Issuer Cap afdækket til DKK. Denne del revægtes månedligt). Revægtes dagligt. Før 1/6/2024: Afdelingen havde intet benchmark.

Forening

Investeringsforeningen Kerne Invest

Løbende omkostninger (%)

0,93

Transaktionsomkostninger (%)

0,30

Max. emissionstillæg (%)

0,20

Max. indløsningsfradrag (%)

0,25

Type

Udbyttebetalende

Valuta

DKK

Beskatningsform

Realisation

Forvalter

Peter Lorin Rasmussen

Chefporteføljeforvalter
Jakob Vejlø

Chefstrateg
Jakob Sellebjerg Nielsen

Analytiker

Menu

Søg på sitet

Balance C

År til dato (ÅTD) og løbende afkast

Gns. afkast

Årligt afkast og udbytte

Fordeling

Aktivfordeling

Landefordeling aktier

Sektorfordeling aktier

Landefordeling obligationer

Obligationstyper

De største beholdninger i porteføljen

Risiko

Stamdata & nøgletal

Forvalter

Peter Lorin Rasmussen

Jakob Vejlø

Jakob Sellebjerg Nielsen

Dokumenter