Balance C Akkumulerende

Afdelingen kan investere direkte eller indirekte i aktier og obligationer, herunder stats- og realkreditobligationer samt kredit- og erhvervsobligationer i form af High Yield Obligationer, Emerging Markets Obligationer og Investment Grade Obligationer udstedt i G7-valutaer og danske kroner, dog således at den gennemsnitlige andel af aktiebaserede investeringer hen over kalenderåret udgør mindst 50 %. Afdelingen skal have en obligationseksponering inklusiv kontanter mellem 10-35 % og en aktieeksponering mellem 65-90 %.

Afdelingen er muligvis ikke egnet for investorer, som planlægger at trække deres penge ud inden for 5 år.

Indekseret afkast

Fra

Til

Alle afkast er efter omkostninger. Bemærk at siden kan vise daglige kurser for de seneste 6 måneder. Før det er datapunkterne månedlige.

Alle afkast er efter omkostninger. Årligt afkast vises kun, når der er afkastdata for hele kalenderåret.

År til dato (ÅTD) og løbende afkast

	ÅTD	1 md.	1 år
Produkt	7,06	0,05	5,07
Benchmark	6,65	0,24	4,79
Udbytte

Gns. afkast

	3 år	5 år
Produkt	N/A	N/A
Benchmark	N/A	N/A
Udbytte

Årligt afkast og udbytte

	2024	2023	2022	2021	2020
Produkt	19,07	N/A	N/A	N/A	N/A
Benchmark	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
Udbytte	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A

Alle afkast er efter omkostninger, beregnet i DKK og opgjort i procent. Evt. udbytter er udtrykt i procent.

141,39

Indre værdi

141,66

Emissionskurs

141,05

Indløsningskurs

N/A

Afkast i dag

Data fra: 05.12.2025

Fordeling

Aktivfordeling

Kontanter m.m. indgår ikke i aktivfordelingen, hvorfor den ikke summerer til 100.

Landefordeling aktier

Landefordelingen er et udtryk for, på hvilket marked virksomheden(erne) har deres største omsætning.

Sektorfordeling aktier

Landefordeling obligationer

Landefordelingen er et udtryk for, på hvilket marked virksomheden(erne) har deres største omsætning.

Obligationstyper

Data fra: 30.11.2025

De største beholdninger i porteføljen

Navn	Sektor	Obligationstype	Alternativ kategori	Vægt
Nvidia Corp	IT	Andre	Other	4,18 %
Jyske Invest Virksomhedsobl Special Kl	Ikke-klassificeret	Andre	Other	3,72 %
Alphabet Inc Class A	Kommunikation	Andre	Other	3,42 %
Microsoft Corp	IT	Andre	Other	3,20 %
Obligationsfutures	Andet	Future	Other	2,78 %
Apple Inc	IT	Andre	Other	2,16 %
Bi Erhvervsejendomme A/S	Ikke-klassificeret	Alternativ til obligationer	Other	2,14 %
Amazon.Com Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	2,05 %
Broadcom Inc	IT	Andre	Other	1,59 %
Meta Platforms Inc	Kommunikation	Andre	Other	1,53 %
Jpmorgan Chase & Co	Finans	Andre	Other	1,11 %
Danske Bank A/S	Finans	Andre	Infrastruktur	0,79 %
Novo Nordisk A/S	Sundhed	Andre	Forsvar	0,78 %
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd	IT	Andre	Other	0,77 %
Dsv A/S	Industri	Andre	Infrastruktur	0,72 %
Visa Inc	Finans	Andre	Other	0,70 %
Vestas Wind Systems A/S	Industri	Andre	Energi	0,60 %
Tesla Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,59 %
Cisco Systems Inc	IT	Andre	Other	0,59 %
General Motors Co	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,53 %
Gilead Sciences Inc	Sundhed	Andre	Other	0,53 %
Mastercard Inc	Finans	Andre	Other	0,53 %
Ap Moller - Maersk Class B	Industri	Andre	Other	0,48 %
Orsted As	Forsyning	Andre	Energi	0,47 %
Rolls-Royce Holdings Plc	Industri	Andre	Forsvar	0,46 %
Novozymes Class B	Råvarer	Andre	Energi	0,45 %
Novartis Ag	Sundhed	Andre	Forsvar	0,44 %
Unicredit Spa	Finans	Andre	Infrastruktur	0,42 %
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd	IT	Andre	Other	0,42 %
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Sa	Finans	Andre	Forsvar	0,42 %
Hochtief Ag	Industri	Andre	Infrastruktur	0,42 %
Walmart Inc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,42 %
Caterpillar Inc	Industri	Andre	Other	0,41 %
Genmab A/S	Sundhed	Andre	Forsvar	0,40 %
Cencora Inc	Sundhed	Andre	Other	0,40 %
Lam Research Corp	IT	Andre	Other	0,39 %
Kla Corp	IT	Andre	Other	0,39 %
Abbvie Inc	Sundhed	Andre	Other	0,39 %
Deutsche Telekom Ag	Kommunikation	Andre	Infrastruktur	0,38 %
Micron Technology Inc	IT	Andre	Other	0,37 %
Sungrow Power Supply Co Ltd	Industri	Andre	Other	0,36 %
Tjx Cos Inc/The	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,36 %
Alk-Abello A/S	Sundhed	Andre	Forsvar	0,36 %
Arista Networks Inc	IT	Andre	Other	0,35 %
Italgas Spa	Forsyning	Andre	Energi	0,35 %
Sony Group Corp	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,35 %
Iss A/S	Industri	Andre	Infrastruktur	0,35 %
Eli Lilly & Co	Sundhed	Andre	Other	0,34 %
Hca Healthcare Inc	Sundhed	Andre	Other	0,34 %
Oracle Corp	IT	Andre	Other	0,33 %
Pdd Holdings Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Infrastruktur	0,33 %
Newmont Corp	Råvarer	Andre	Other	0,33 %
Mercadolibre Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,33 %
Progressive Corp/The	Finans	Andre	Other	0,32 %
Nkt A/S	Industri	Andre	Energi	0,32 %
Tenet Healthcare Corp	Sundhed	Andre	Other	0,32 %
Unibail-Rodamco-Westfield	Ejendomme	Andre	Infrastruktur	0,31 %
Nordea Bank Abp	Finans	Andre	Infrastruktur	0,31 %
Interdigital Inc	IT	Andre	Other	0,31 %
Palantir Technologies Inc	IT	Andre	Other	0,31 %
Travelers Cos Inc/The	Finans	Andre	Other	0,31 %
Qualcomm Inc	IT	Andre	Other	0,30 %
Sydbank As	Finans	Andre	Infrastruktur	0,30 %
Advanced Micro Devices Inc	IT	Andre	Other	0,30 %
Carlsberg As	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,30 %
Amphenol Corp	IT	Andre	Other	0,29 %
Automatic Data Processing Inc	Industri	Andre	Other	0,29 %
Ulta Beauty Inc	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Other	0,29 %
Idexx Laboratories Inc	Sundhed	Andre	Other	0,29 %
Tryg A/S	Finans	Andre	Infrastruktur	0,28 %
Emcor Group Inc	Industri	Andre	Other	0,28 %
Alm Brand A/S	Finans	Andre	Infrastruktur	0,27 %
Coloplast A/S	Sundhed	Andre	Infrastruktur	0,27 %
Autodesk Inc	IT	Andre	Other	0,27 %
Berkshire Hathaway Inc	Finans	Andre	Other	0,26 %
Warner Bros Discovery Inc	Kommunikation	Andre	Other	0,26 %
Pandora A/S	Cykliske forbrugsgoder	Andre	Infrastruktur	0,26 %
Loblaw Cos Ltd	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,26 %
Monster Beverage Corp	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,25 %
Apa Corp	Energi	Andre	Other	0,25 %
Netcompany Group A/S	IT	Andre	Infrastruktur	0,24 %
Relx Plc	Industri	Andre	Energi	0,24 %
Netapp Inc	IT	Andre	Other	0,24 %
Sampo Oyj	Finans	Andre	Forsvar	0,24 %
Cal-Maine Foods Inc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,24 %
Tencent Holdings Ltd	Kommunikation	Andre	Other	0,24 %
Colgate-Palmolive Co	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,24 %
Unilever Plc	Stabile forbrugsgoder	Andre	Forsvar	0,24 %
Mckesson Corp	Sundhed	Andre	Other	0,23 %
Coca-Cola Co/The	Stabile forbrugsgoder	Andre	Other	0,23 %
Halozyme Therapeutics Inc	Sundhed	Andre	Other	0,23 %
Demant A/S	Sundhed	Andre	Forsvar	0,23 %
Applovin Corp	IT	Andre	Other	0,23 %
Societe Generale Sa	Finans	Andre	Infrastruktur	0,23 %
Banco Bpm Spa	Finans	Andre	Infrastruktur	0,22 %
Ameriprise Financial Inc	Finans	Andre	Other	0,22 %
Robinhood Markets Inc	Finans	Andre	Other	0,22 %
2.25% Danish Govt Bond 11/2033	Ikke-klassificeret	Stat eller statsejet	Other	0,21 %
Zoetis Inc	Sundhed	Andre	Other	0,21 %
Hsbc Holdings Plc	Finans	Andre	Infrastruktur	0,20 %
Mitsubishi Ufj Financial Group Inc	Finans	Andre	Other	0,20 %
Tokio Marine Holdings Inc	Finans	Andre	Other	0,20 %
Intuit Inc	IT	Andre	Other	0,20 %
4.00% Nykredit 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,11 %
1.00% Realkredit Dnmrk 1/2030	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,06 %
5.25% Czechoslovak Gro 1/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,06 %
2.25% Danish Govt Bond 11/2035	Ikke-klassificeret	Stat eller statsejet	Other	0,06 %
1.00% Jyske Realkredit 4/2029	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,05 %
4.25% Schaeffler 4/2028	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,05 %
1.50% Grand City Prop	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,04 %
4.00% Alphabet Inc 11/2044	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,04 %
1.00% Jyske Realkredit 4/2028	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,04 %
3.88% Netflix Inc 11/2029	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,04 %
1.00% Realkredit Dnmrk 1/2031	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,04 %
4.00% Jefferies Group 4/2029	Finans	Kreditobligation	Other	0,04 %
3.50% Montepio Geral 6/2029	Finans	Kreditobligation	Other	0,04 %
4.78% Mbank 9/2035	Finans	Kreditobligation	Other	0,04 %
3.51% Experian Finance 12/2033	Industri	Kreditobligation	Other	0,04 %
4.13% Elec De France 6/2031	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,04 %
4.63% Commerzbank Ag 1/2031	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
2.88% Eurobank 7/2028	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.63% Soc Na 11/2031	Energi	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.00% Realkredit Dnmrk 4/2029	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
3.88% Pko Bank Polski 9/2027	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.50% Landsbankinn Hf 6/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.50% Volkswagen Bank 6/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.63% Werfen Sa/Spain 2/2032	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.08% Totalenergies 7/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
2.75% Toyota Motor Fin 1/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.80% International Fl 9/2026	Råvarer	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.50% Fortum Oyj 5/2033	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.13% Foxconn Sing Pte 11/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.25% Cooperatieve Rab	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.00% Vattenfall Ab 3/2077	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.75% Cbre Open-Ended 3/2034	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.31% Hsbc Holdings 5/2030	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.38% Elec De France	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.63% Thermo Fisher 12/2035	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
0.00% Danish Govt Bond 11/2031	Ikke-klassificeret	Stat eller statsejet	Other	0,03 %
4.63% Rwe A 6/2055	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.75% Crdt Agr Assr 9/2048	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.25% Sogecap Sa	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.75% Iberdrola Fin Sa	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.00% Deutsche Bank Ag 6/2029	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
1.82% Ep Infrastructur 3/2031	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.95% New Immo Holding 11/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.13% Cred Agricole Sa 7/2031	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.75% Abn Amro Bank Nv	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
6.38% Softbank Grp Cor 7/2033	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.40% Hennes & Maurits 10/2033	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.25% Aroundtown Fin	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.75% Axa Sa	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
0.75% Tele2 Ab 3/2031	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.00% Engie	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,03 %
5.63% Banco Bilbao Viz	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.25% Ing Groep Nv 8/2035	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.24% Natwest Group 5/2030	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
4.20% Repsol Eur Fin	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.88% Societe Generale 11/2035	Finans	Kreditobligation	Other	0,03 %
3.50% Nykredit 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,03 %
2.63% Azzurra Aeropo 5/2027	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.38% Erste Group	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.00% Caixabank 3/2037	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Electrica Sa 7/2030	Forsyning	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.38% Schaeffler 4/2031	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,02 %
6.00% Kbc Group Nv	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.88% Ses 6/2033	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.55% Luminor Bank 6/2029	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.00% Nykredit 10/2053	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
6.75% Commerzbank Ag 10/2033	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.50% Nextera Energy 5/2056	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Alphabet Inc 11/2064	Kommunikation	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.63% Arbejdernes Land 3/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.31% Alpha Bank 7/2036	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
7.88% Volkswagen Intfn	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.75% Merck 11/2055	Sundhed	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.88% Stellantis Nv 6/2031	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,02 %
2.87% Balder 6/2081	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.63% Aib Group Plc 5/2035	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.00% Realkredit Dnmrk 10/2056	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
4.50% Mandatum Life 12/2039	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Nokia Oyj 8/2031	IT	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.88% Rentokil Financ 6/2027	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.63% Gatwick Fnd Ltd 10/2033	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.63% Ctp Nv 4/2032	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Grand City Prop 1/2030	Ejendomme	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.75% Societe Generale 9/2033	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
5.38% Spar Nord Bank 10/2027	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.00% Autoliv Inc 10/2030	Cykliske forbrugsgoder	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.00% Nykredit 10/2053	Ikke-klassificeret	Realkreditinstitut	Other	0,02 %
3.35% Intl Consolidat 9/2030	Industri	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.03% Mbank 9/2030	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.38% Erste Group	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Sydney Airport F 5/2033	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.88% Ipsen Sa 3/2032	Sundhed	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.38% Viridium Grp 11/2035	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.25% Werfen Sa/Spain 5/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
1.25% Belfius Bank Sa 4/2034	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
4.13% Banco Cred Soc C 9/2030	Ikke-klassificeret	Kreditobligation	Other	0,02 %
3.25% Ubs Group 2/2034	Finans	Kreditobligation	Other	0,02 %

Antal fondskoder

983

Listen viser op til 100 instrumenter. Listen summerer ikke altid til 100% grundet afrundinger og kontantbeholdninger.

Data fra: 30.11.2025

Risiko

Lavere risiko

Typisk lavere afkast

Højere risiko

Typisk højere afkast

Investeringsproduktets kompleksitet

Ikke-kompleks

Risiko	Horisont	3 år	5 år	7 år	10 år
Standardafvigelse (%) Standardafvigelse måler spredningen i afkastene over en periode. Hvis afkastene i gennemsnit ligger tæt på middelafkastet, er standardafvigelsen lav. Ligger de langt fra, er den høj. Typisk vil obligationsfonde have en lavere standardafvigelse end aktiefonde.		N/A	N/A	N/A	N/A
Sharpe Ratio Sharpe Ratio udtrykker, hvor meget afkast en investering har givet i forhold til den historiske risiko. Tallet anvendes som et sammenligningstal til at rangere forskellige investeringers risikojusterede afkast. Jo højere Sharpe Ratio, desto bedre risikojusteret afkast har en investering givet.		N/A	N/A	N/A	N/A
Information Ratio Information Ratio udtrykker, hvor meget merafkast en afdeling har givet i forhold til den risiko, der har været relativt til sammenligningsindekset. Information Ratio angiver kvaliteten af det risikojusterede merafkast for en afdeling. Jo højere Information Ratio, desto bedre risikojusteret merafkast har en investering givet.		N/A	N/A	N/A	N/A
Tracking Error (%) Tracking Error udtrykker variationen i forskellen mellem afkastet for afdelingen og det tilhørende sammenligningsindeks. Tracking Error er et udtryk for standardafvigelsen på merafkastet. Lav Tracking Error er lig med små udsving i de månedlige merafkast, og høj Tracking Error er lig med høje udsving.		N/A	N/A	N/A	N/A

Data fra: 30.11.2025

Stamdata & nøgletal

ISIN

DK0062266391

Startdato

25.04.2023

Investeringsunivers

Blandede

Børsstatus

Unoteret

Porteføljeforvalter

BI Asset Management Fondsmæglerselskab A/S

Samlet formue (mio. kr.)

206

Benchmark

65,625 % MSCI All Country World inkl. nettoudbytte, 9,375 % OMX Copenhagen Cap inkl. nettoudbytte, 17,5 % Nordea DK Bond CM 5Y Gov., 3,75 % Bloomberg Barclays EuroAgg Corporate afdækket til DKK og 3,75 % (50% Bloomberg Barclays US High Yield Corporate BB/B 2% Issuer Cap afdækket til DKK og 50 % Bloomberg Barclays PAN-Euro High Yield Corporate BB/B 2% Issuer Cap afdækket til DKK. Denne del revægtes månedligt). Revægtes dagligt. Før 1/6/2024: Afdelingen havde intet benchmark.

Forening

Investeringsforeningen Kerne Invest

Løbende omkostninger (%)

1,00

Transaktionsomkostninger (%)

0,23

Max. emissionstillæg (%)

0,19

Max. indløsningsfradrag (%)

0,24

Type

Akkumulerende

Valuta

DKK

Beskatningsform

Lager (kapitalindkomst)

Forvalter

Peter Lorin Rasmussen

Chefporteføljeforvalter
Jakob Vejlø

Chefstrateg
Jakob Sellebjerg Nielsen

Porteføljeforvalter

Menu

Søg på sitet

Balance C Akkumulerende

År til dato (ÅTD) og løbende afkast

Gns. afkast

Årligt afkast og udbytte

Fordeling

Aktivfordeling

Landefordeling aktier

Sektorfordeling aktier

Landefordeling obligationer

Obligationstyper

De største beholdninger i porteføljen

Risiko

Stamdata & nøgletal

Forvalter

Peter Lorin Rasmussen

Jakob Vejlø

Jakob Sellebjerg Nielsen

Dokumenter